海通国际AI系列(17):人工智能与隐私保护

随着大数据、人脸识别等技术的广泛应用，各界对数据使用和隐私保护问题的关切度不断提升。在ESG实践中，客户隐私保护已成为衡量公司社会责任（S）表现的主流议题。全球主要的ESG评级已将隐私保护作为评价公司表现的关键指标。例如，MSCI将其纳入“产品责任”维度，富时罗素将其纳入“人权与社区”维度。全球报告倡议组织（GRI）、港交所等主要交易所也将“客戶隐私”作为ESG信息披露的标准项目。企业对该议题的重视程度也不断提升，据德勤报告，2019年80%的香港上市公司披露了隐私保护的具体措施，较2017年的56%显著提升。

隐私泄露和数据滥用可能对客户造成严重危害。个人信息泄露可能威胁客户的人身和财产安全。用户的个人信息可能被非法分子利用，进行倒卖、诈骗等犯罪活动。例如，窃取人像信息用于破解人脸识别，登录个人银行账户转移资金；利用医院泄露的儿童就诊记录用于税务诈骗、贩卖人口。据统计，中国约九成的网络诈骗案件都源自隐私信息泄露。数据滥用则有可能涉及对用户意识和思想的操控。企业在AI技术应用的过程中，通过数据收集以及对用户行为的追踪、监控、分析，掌握了大量的个人信息，包括年龄、性别、健康数据、社会关系、消费记录、网络使用习惯等。如果数据量充分、且有足够的计算能力，这些企业就可以精准掌握用户的喜好、思维和行为习惯，他们对用户的了解程度甚至超越用户本人，从而具备了操控个人的能力，形成了巨大的权力不对等。例如，通过推送定制化信息影响选民投票，选民以为自己的投票选择是基于个人的自由意志，而实际上是运用数据进行政治操纵的结果。

近年数据泄露事件频发，有媒体统计了2019年43起媒体公开报道的数据泄露事件，其中发生数据泄露事件较多的行业依次为科技（37%）、政府机构（16%）、金融（14%）和医疗（9%）。可见，数据泄露的影响范围越来越广，涉及各行各业，受影响的群体也在不断扩大。且随着人工智能技术的成熟，未来应用的深度和广度都将持续扩大，隐私保护带来的挑战将更为普遍、复杂、严峻。因此，在人工智能时代，“负责任”的数据使用和隐私保护应该成为所有企业必须高度的ESG议题，保障用户信息安全也是每个企业的责任，应更为积极主动地进行应对和防范。

就ESG实践而言，企业可从多方面保障客户信息安全和合规使用。企业可按照法律法规、国际标准和行业规范，建立完善的政策和管控机制。相关制度不应仅限于数据获取方面征得客户同意等单一维度，还应在数据的管理、使用等方面保证公开透明，保证用户的知情权，进行全流程、系统化的管控，探索所属行业的最佳实践。例如，诺亚正行基金公司遵循国际标准建立了数据安全和客户隐私保护体系，并获得了ISO信息安全管理和个人身份信息保护两项体系认证。

*以上报告节选自海通国际首席经济学家办公室于2020年12月17日发表的研究报告。点击页面下方“”，获取完整报告。

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